新NISAは成人5人に1人が利用！投資信託の純流入額が16年ぶりの高水準へ

公開日: 2024.02.14 ［取材／文責］澤田泰弥

2月13日に日経平均株価は1000円を超えて値上がりをし、一時3万8000円を突破しました。取引時間中としては1990年1月以来34年ぶりの最高値更新となりました。

日付の語呂合わせで「NISAの日」とされていた同日に行われた会見で鈴木金融担当大臣はNISAについて「安定的な資産形成の手段の1つとして国民の皆様に受け入れられつつある」と話しました。

NISA制度は、2014年1月に開始された制度で、2024年1月で10年の節目を迎えています。

NISA利用率は30代～50代に集中

NISAは、2024年1月に新NISAとして、つみたてNISAと一般NISAが併用可能になったことや、非課税保有期間の無期限化されるなど、より使いやすい内容へと変更されました。

そして、「日興リサーチセンター」の推計によると、2024年1月における、ETF(上場投資信託)を除いた投資信託の資金における「純流入額」が1兆2,950億円となりました。

この純流入額は、およそ16年ぶりの高い水準で、純流入数の99％がNISAの対象となる投資信託とされています。特に多かったのが「S＆P500」の株価指数に連動する商品だったとのことです。

また、金融庁の調査によると、2023年9月時点における年代別のNISA利用状況は、次のようになります。

年代	総口座数	2023年6月からの増加率	年代別比率
10歳代	7万412口座	1.8%	0.3%
20歳代	215万4,558口座	6.4%	10.6%
30歳代	355万3,993口座	5.1%	17.5%
40歳代	385万3,211口座	5.3%	18.9%
50歳代	371万6,765口座	6.4%	18.3%
60歳代	306万8,605口座	4.2%	15.1%
70歳代	258万5,071口座	2.2%	12.7%
80歳代以上	134万4,697口座	2.7%	6.6%

出典：NISA・ジュニアNISA利用状況調査,金融庁

特に、20代・60代が増加傾向にあるものの、年代別比率をみると、30代～50代を中心にNISAを利用しているとわかります。

一方で、2023年9月末時点における2023年の年代別買付け額は、以下のとおりです。